Categoria:DLT 385-1993 (Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia)

DECRETO LEGISLATIVO 1 settembre 1993, n. 385

Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia.

Art. 1 DLT 385-1993 Definizioni

Titolo I

AUTORITA' CREDITIZIE

Art. 2 DLT 385-1993 Comitato interministeriale per il credito e il risparmio

Art. 3 DLT 385-1993 Ministro dell'economia e delle finanze

Art. 4 DLT 385-1993 Banca d'Italia

Art. 5 DLT 385-1993 Finalità e destinatari della vigilanza

Art. 6 DLT 385-1993 Rapporti con il diritto dell'Unione europea e integrazione nel SEVIF

Art. 7 DLT 385-1993 Segreto d'ufficio e collaborazione tra autorità

Art. 8 DLT 385-1993 Pubblicazione di provvedimenti e di dati statistici

Art. 9 DLT 385-1993 Reclamo al CICR

Titolo II

BANCHE

Capo I

NOZIONE DI ATTIVITA' BANCARIA E DI RACCOLTA DEL RISPARMIO

Art. 10 DLT 385-1993 Attività bancaria

Art. 11 DLT 385-1993 Raccolta del risparmio

Art. 12 DLT 385-1993 Obbligazioni e titoli di deposito emessi dalle banche

Capo II

AUTORIZZAZIONE ALL'ATTIVITA' BANCARIA, SUCCURSALI E LIBERA PRESTAZIONE DI SERVIZI

Art. 13 DLT 385-1993 Albo

Art. 14 DLT 385-1993 Autorizzazione all'attività bancaria

Art. 15 DLT 385-1993 Succursali

Art. 16 DLT 385-1993 Libera prestazione di servizi

Art. 17 DLT 385-1993 Attività non ammesse al mutuo riconoscimento

Art. 18 DLT 385-1993 Società finanziarie ammesse al mutuo riconoscimento

Capo III

PARTECIPAZIONI NELLE BANCHE

Art. 19 DLT 385-1993 Autorizzazioni

Art. 20 DLT 385-1993 Obblighi di comunicazione

Art. 21 DLT 385-1993 Richiesta di informazioni

Art. 22 DLT 385-1993 Partecipazioni indirette e acquisti di concerto

Art. 23 DLT 385-1993 Nozione di controllo

Art. 24 DLT 385-1993 Sospensione del diritto di voto e degli altri diritti, obbligo di alienazione

Capo IV

REQUISITI DI PROFESSIONALITA' E DI ONORABILITA'

Art. 25 DLT 385-1993 Requisiti di onorabilità dei partecipanti

Art. 26 DLT 385-1993 Requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza degli esponenti aziendali

Art. 27 DLT 385-1993 Incompatibilità

Capo V

BANCHE COOPERATIVE

Art. 28 DLT 385-1993 Norme applicabili

Sezione I

BANCHE POPOLARI

Art. 29 DLT 385-1993 Norme generali

Art. 30 DLT 385-1993 Soci

Art. 31 DLT 385-1993 Trasformazioni e fusioni

Art. 32 DLT 385-1993 Utili

Sezione II

BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO

Art. 33 DLT 385-1993 Norme generali

Art. 34 DLT 385-1993 Soci

Art. 35 DLT 385-1993 Operatività

Art. 36 DLT 385-1993 Fusioni

Art. 37 DLT 385-1993 Utili

Capo VI

NORME RELATIVE A PARTICOLARI OPERAZIONI DI CREDITO

Sezione I

CREDITO FONDIARIO E ALLE OPERE PUBBLICHE

Art. 38 DLT 385-1993 Nozione di credito fondiario

Art. 39 DLT 385-1993 Ipoteche

Art. 40 DLT 385-1993 Estinzione anticipata e risoluzione del contratto

Art. 40-bis DLT 385-1993 Cancellazione delle ipoteche

Art. 41 DLT 385-1993 Procedimento esecutivo

Art. 42 DLT 385-1993 Nozione di credito alle opere pubbliche

Sezione II

CREDITO AGRARIO E PESCHERECCIO

Art. 43 DLT 385-1993 Nozione

Art. 44 DLT 385-1993 Garanzie

Art. 45 DLT 385-1993 Fondo interbancario di garanzia

Sezione III

ALTRE OPERAZIONI

Art. 46 DLT 385-1993 Finanziamenti alle imprese: costituzione di privilegi

Art. 47 DLT 385-1993 Finanziamenti agevolati e gestione di fondi pubblici

Art. 48 DLT 385-1993 Credito su pegno

Capo VII

ASSEGNI CIRCOLARI E DECRETO INGIUNTIVO

Art. 49 DLT 385-1993 Assegni circolari

Art. 50 DLT 385-1993 Decreto ingiuntivo

Titolo III

VIGILANZA

Capo I

VIGILANZA SULLE BANCHE

Art. 51 DLT 385-1993 Vigilanza informativa

Art. 52 DLT 385-1993 Comunicazioni del collegio sindacale e dei soggetti incaricati della revisione legale dei conti

Art. 53 DLT 385-1993 Vigilanza regolamentare

Art. 54 DLT 385-1993 Vigilanza ispettiva

Art. 55 DLT 385-1993 Controlli sulle succursali in Italia di banche comunitarie

Art. 56 DLT 385-1993 Modificazioni statutarie

Art. 57 DLT 385-1993 Fusioni e scissioni

Art. 58 DLT 385-1993 Cessione di rapporti giuridici

Capo II

VIGILANZA SU BASE CONSOLIDATA

Art. 59 DLT 385-1993 Definizioni

Sezione I

GRUPPO BANCARIO

Art. 60 DLT 385-1993 Composizione

Art. 61 DLT 385-1993 Capogruppo

Art. 62 DLT 385-1993 Requisiti di professionalità, onorabilità e indipendenza

Art. 63 DLT 385-1993 Partecipazioni

Art. 64 DLT 385-1993 Albo

Sezione II

AMBITO ED ESERCIZIO DELLA VIGILANZA

Art. 65 DLT 385-1993 Soggetti inclusi nell'ambito della vigilanza consolidata

Art. 66 DLT 385-1993 Vigilanza informativa

Art. 67 DLT 385-1993 Vigilanza regolamentare

Art. 68 DLT 385-1993 Vigilanza ispettiva

Art. 69 DLT 385-1993 Collaborazione tra autorità e obblighi informativi

Titolo IV

DISCIPLINA DELLE CRISI

Capo I

BANCHE

Sezione I

AMMINISTRAZIONE STRAORDINARIA

Art. 70 DLT 385-1993 Provvedimento

Art. 71 DLT 385-1993 Organi della procedura

Art. 72 DLT 385-1993 Poteri e funzionamento degli organi straordinari

Art. 73 DLT 385-1993 Adempimenti iniziali

Art. 74 DLT 385-1993 Sospensione dei pagamenti

Art. 75 DLT 385-1993 Adempimenti finali

Art. 76 DLT 385-1993 Gestione provvisoria

Art. 77 DLT 385-1993 Succursali di banche extracomunitarie

Sezione II

PROVVEDIMENTI STRAORDINARI

Art. 78 DLT 385-1993 Banche autorizzate in Italia

Art. 79 DLT 385-1993 Banche comunitarie

Sezione III

LIQUIDAZIONE COATTA AMMINISTRATIVA

Art. 80 DLT 385-1993 Provvedimento

Art. 81 DLT 385-1993 Organi della procedura

Art. 82 DLT 385-1993 Accertamento giudiziale dello stato di insolvenza

Art. 83 DLT 385-1993 Effetti del provvedimento per la banca, per i creditori e sui rapporti giuridici preesistenti

Art. 84 DLT 385-1993 Poteri e funzionamento degli organi liquidatori

Art. 85 DLT 385-1993 Adempimenti iniziali

Art. 86 DLT 385-1993 Accertamento del passivo

Art. 87 DLT 385-1993 Opposizioni allo stato passivo

Art. 88 DLT 385-1993 Appello e ricorso per cassazione

Art. 89 DLT 385-1993 Insinuazioni tardive

Art. 90 DLT 385-1993 Liquidazione dell'attivo

Art. 91 DLT 385-1993 Restituzioni e riparti

Art. 92 DLT 385-1993 Adempimenti finali

Art. 93 DLT 385-1993 Concordato di liquidazione

Art. 94 DLT 385-1993 Esecuzione del concordato e chiusura della procedura

Art. 95 DLT 385-1993 Succursali di banche extracomunitarie

Sezione III-bis

BANCHE OPERANTI IN AMBITO COMUNITARIO

Art. 95-bis DLT 385-1993 Riconoscimento delle procedure di risanamento e liquidazione

Art. 95-ter DLT 385-1993 Deroghe

Art. 95-quater DLT 385-1993 Collaborazione tra autorità

Art. 95-quinquies DLT 385-1993 Pubblicità e informazione agli aventi diritto

Art. 95-sexies DLT 385-1993 Norme di attuazione

Art. 95-septies DLT 385-1993 Applicazione

Sezione IV

SISTEMI DI GARANZIA DEI DEPOSITANTI

Art. 96 DLT 385-1993 Soggetti aderenti e natura dei sistemi di garanzia

Art. 96-bis DLT 385-1993 Interventi

Art. 96-ter DLT 385-1993 Poteri delle Banca d'Italia

Art. 96-quater DLT 385-1993 Esclusione

Art. 96-quinquies DLT 385-1993 Liquidazione ordinaria

Sezione V

LIQUIDAZIONE VOLONTARIA

Art. 97 DLT 385-1993 Sostituzione degli organi della liquidazione ordinaria

Sezione V-bis

RESPONSABILITA' PER ILLECITO AMMINISTRATIVO DIPENDENTE DA REATO

Art. 97-bis DLT 385-1993 Responsabilità per illecito amministrativo dipendente da reato

Capo II

GRUPPO BANCARIO

Sezione I

CAPOGRUPPO

Art. 98 DLT 385-1993 Amministrazione straordinaria

Art. 99 DLT 385-1993 Liquidazione coatta amministrativa

Sezione II

SOCIETA' DEL GRUPPO

Art. 100 DLT 385-1993 Amministrazione straordinaria

Art. 101 DLT 385-1993 Liquidazione coatta amministrativa

Art. 102 DLT 385-1993 Procedure proprie delle singole società

Sezione III

DISPOSIZIONI COMUNI

Art. 103 DLT 385-1993 Organi delle procedure

Art. 104 DLT 385-1993 Competenze giurisdizionali

Art. 105 DLT 385-1993 Gruppi e società non iscritti all'albo

Titolo V

SOGGETTI OPERANTI NEL SETTORE FINANZIARIO

Art. 106 DLT 385-1993 Albo degli intermediari finanziari

Art. 107 DLT 385-1993 Autorizzazione

Art. 108 DLT 385-1993 Vigilanza

Art. 109 DLT 385-1993 Vigilanza consolidata

Art. 110 DLT 385-1993 Rinvio

Art. 111 DLT 385-1993 Microcredito

Art. 112 DLT 385-1993 Altri soggetti operanti nell'attività di concessione di finanziamenti

Art. 112-bis DLT 385-1993 Organismo per la tenuta dell'elenco dei confidi

Art. 113 DLT 385-1993 Controlli sull'elenco previsto dall'articolo 111

Art. 113-bis DLT 385-1993 Sospensione degli organi di amministrazione e controllo

Art. 113-ter DLT 385-1993 Revoca dell'autorizzazione

Art. 114 DLT 385-1993 Norme finali

Titolo V-bis

MONETA ELETTRONICA E ISTITUTI DI MONETA ELETTRONICA

Art. 114-bis DLT 385-1993 Emissione di moneta elettronica

Art. 114-ter DLT 385-1993 Rimborso della moneta elettronica

Art. 114-quater DLT 385-1993 Istituti di moneta elettronica

Art. 114-quinquies DLT 385-1993 Autorizzazione e operatività transfrontaliera

Art. 114-quinquies.1 DLT 385-1993 Forme di tutela e patrimonio destinato

Art. 114-quinquies.2 DLT 385-1993 Vigilanza

Art. 114-quinquies.3 DLT 385-1993 Rinvio

Art. 114-quinquies.4 DLT 385-1993 Deroghe

Titolo V-ter

ISTITUTI DI PAGAMENTO

Art. 114-sexies DLT 385-1993 Servizi di pagamento

Art. 114-septies DLT 385-1993 Albo degli istituti di pagamento

Art. 114-octies DLT 385-1993 Attività accessorie esercitabili

Art. 114-novies DLT 385-1993 Autorizzazione

Art. 114-decies DLT 385-1993 Operatività transfrontaliera

Art. 114-undecies DLT 385-1993 Rinvio

Art. 114-duodecies DLT 385-1993 Conti di pagamento e forme di tutela

Art. 114-terdecies DLT 385-1993 Patrimonio destinato

Art. 114-quaterdecies DLT 385-1993 Vigilanza

Art. 114-quinquiesdecies DLT 385-1993 Scambio di informazioni

Art. 114-sexiesdecies DLT 385-1993 Deroghe

Titolo VI

TRASPARENZA DELLE CONDIZIONI CONTRATTUALI E DEI RAPPORTI CON I CLIENTI

Capo I

Operazioni e servizi bancari e finanziari

Art. 115 DLT 385-1993 Ambito di applicazione

Art. 116 DLT 385-1993 Pubblicità

Art. 116-bis DLT 385-1993 Decisioni di rating

Art. 117 DLT 385-1993 Contratti

Art. 117-bis DLT 385-1993 Remunerazione degli affidamenti e degli sconfinamenti

Art. 118 DLT 385-1993 Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali

Art. 119 DLT 385-1993 Comunicazioni periodiche alla clientela

Art. 120 DLT 385-1993 Decorrenza delle valute e calcolo degli interessi

Art. 120-bis DLT 385-1993 Recesso

Art. 120-ter DLT 385-1993 Estinzione anticipata dei mutui immobiliari

Art. 120-quater DLT 385-1993 Surrogazione nei contratti di finanziamento.Portabilità

Capo II

Credito ai consumatori

Art. 121 DLT 385-1993 Definizioni

Art. 122 DLT 385-1993 Ambito di applicazione

Art. 123 DLT 385-1993 Pubblicità

Art. 124 DLT 385-1993 Obblighi precontrattuali

Art. 124-bis DLT 385-1993 Verifica del merito creditizio

Art. 125 DLT 385-1993 Banche dati

Art. 125-bis DLT 385-1993 Contratti e comunicazioni

Art. 125-ter DLT 385-1993 Recesso del consumatore

Art. 125-quater DLT 385-1993 Contratti a tempo indeterminato

Art. 125-quinquies DLT 385-1993 Inadempimento del fornitore

Art. 125-sexies DLT 385-1993 Rimborso anticipato

Art. 125-septies DLT 385-1993 Cessione dei crediti

Art. 125-octies DLT 385-1993 Sconfinamento

Art. 125-novies DLT 385-1993 Intermediari del credito

Art. 126 DLT 385-1993 Riservatezza delle informazioni

Capo II-bis

Servizi di pagamento

Art. 126-bis DLT 385-1993 Disposizioni di carattere generale

Art. 126-ter DLT 385-1993 Spese applicabili

Art. 126-quater DLT 385-1993 Informazioni relative alle operazioni di pagamento e ai contratti

Art. 126-quinquies DLT 385-1993 Contratto quadro

Art. 126-sexies DLT 385-1993 Modifica unilaterale delle condizioni

Art. 126-septies DLT 385-1993 Recesso

Art. 126-octies DLT 385-1993 Denominazione valutaria dei pagamenti

Art. 126-novies DLT 385-1993 Commissioni applicabili al rimborso della moneta elettronica

Capo III

Regole generali e controlli

Art. 127 DLT 385-1993 Regole generali

Art. 127-bis DLT 385-1993 Spese addebitabili

Art. 128 DLT 385-1993 Controlli

Art. 128-bis DLT 385-1993 Risoluzione delle controversie

Art. 128-ter DLT 385-1993 Misure inibitorie

Titolo VI-bis

AGENTI IN ATTIVITÀ FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

Art. 128-quater DLT 385-1993 Agenti in attività finanziaria

Art. 128-quinquies DLT 385-1993 Requisiti per l'iscrizione nell'elenco degli agenti in attività finanziaria

Art. 128-sexies DLT 385-1993 Mediatori creditizi

Art. 128-septies DLT 385-1993 Requisiti per l'iscrizione nell'elenco dei mediatori creditizi

Art. 128-octies DLT 385-1993 Incompatibilità

Art. 128-novies DLT 385-1993 Dipendenti e collaboratori

Art. 128-decies DLT 385-1993 Disposizioni di trasparenza e connessi poteri di controllo

Art. 128-undecies DLT 385-1993 Organismo

Art. 128-duodecies DLT 385-1993 Disposizioni procedurali

Art. 128-terdecies DLT 385-1993 Vigilanza della Banca d'Italia sull'Organismo

Art. 128-quaterdecies DLT 385-1993 Ristrutturazione dei crediti

Titolo VII

ALTRI CONTROLLI

Art. 129 DLT 385-1993 Emissione di strumenti finanziari

Titolo VIII

SANZIONI

Capo I

ABUSIVISMO BANCARIO E FINANZIARIO

Art. 130 DLT 385-1993 Abusiva attività di raccolta del risparmio

Art. 131 DLT 385-1993 Abusiva attività bancaria

Art. 131-bis DLT 385-1993 Abusiva emissione di moneta elettronica

Art. 131-ter DLT 385-1993 Abusiva attività di prestazione di servizi di pagamento

Art. 132 DLT 385-1993 Abusiva attività finanziaria

Art. 132-bis DLT 385-1993 Denunzia al pubblico ministero ed al tribunale

Art. 133 DLT 385-1993 Abuso di denominazione

Capo II

ATTIVITA' DI VIGILANZA

Art. 134 DLT 385-1993 Tutela dell'attività di vigilanza bancaria e finanziaria

Capo III

BANCHE E GRUPPI BANCARI

Art. 135 DLT 385-1993 Reati societari

Art. 136 DLT 385-1993 Obbligazioni degli esponenti bancari

Art. 137 DLT 385-1993 Mendacio e falso interno

Art. 138 DLT 385-1993 Aggiotaggio bancario

Capo IV

PARTECIPAZIONI

Art. 139 DLT 385-1993 Partecipazioni in banche, e di società finanziarie capogruppo e in intermediari finanziari

Art. 140 DLT 385-1993 Comunicazioni relative alle partecipazioni in banche, in società appartenenti ad un gruppo bancario ed in intermediari finanziari

Capo IV-bis

AGENTI IN ATTIVITÀ FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

Art. 140-bis DLT 385-1993 Esercizio abusivo dell'attività

Capo V

ALTRE SANZIONI

Art. 141 DLT 385-1993 False comunicazioni relative a intermediari finanziari

Art. 142 DLT 385-1993 Requisiti di onorabilità degli esponenti di intermediari finanziari: omessa dichiarazione di decadenza o di sospensione.

Art. 143 DLT 385-1993 Emissione di valori mobiliari

Art. 144 DLT 385-1993 Altre sanzioni amministrative

Capo VI

DISPOSIZIONI GENERALI IN MATERIA DI SANZIONI AMMINISTRATIVE

Art. 145 DLT 385-1993 Procedura sanzionatoria

Art. 145-bis DLT 385-1993 Procedure contenziose

Titolo IX

DISPOSIZIONI TRANSITORIE E FINALI

Art. 146 DLT 385-1993 Sorveglianza sul sistema dei pagamenti

Art. 147 DLT 385-1993 Altri poteri delle autorità creditizie

Art. 148 DLT 385-1993 Obbligazioni stanziabili

Art. 149 DLT 385-1993 Banche popolari

Art. 150 DLT 385-1993 Banche di credito cooperativo

Art. 150-bis DLT 385-1993 Disposizioni in tema di banche cooperative

Art. 151 DLT 385-1993 Banche pubbliche residue

Art. 152 DLT 385-1993 Casse comunali di credito agrario e Monti di credito su pegno di seconda categoria

Art. 153 DLT 385-1993 Disposizioni relative a particolari operazioni di credito